为什么现在企业银行开户变得越来越严格了？

文章作者：看转网

发布时间：2021-12-23

注册成立一家新的公司，最后一步都是去银行开户，有了银行账户才可以方便地进行公司资金往来。但是为什么现在银行开户变得越来越难了？看转网就来给大家讲讲其中的原因。

银行开户与以前相比，预约和审查的要求要复杂得多。此前由中国人民银行颁发的《开户许可证》，于2019年正式取消，企业在银行开户手续，变得越来越简便。但是到了2020年的今天，开户就变得越来越麻烦了。
开户时，要求现场拍照，如门头、办公空间、一些需要生产车间的企业等。
有些账户需要双录像，有些账户需要法人或高管双录像等。一些不熟悉企业或以他人名义开户的企业会被拒绝开户，还有具体的开户程序，包括股东需要提供证书的原件或复印件。
账户开设后还要通过电话或实地回访等方式。如在此期间发现法人失联或实际营业地已不复存在且无正当理由，银行将冻结企业账户，至少是限制企业账户的使用。
有人会有疑问：我们找银行开户，这就相当于银行的客户，为什么银行开户还这么困难？
看转网以广州和杭州为例：
杭州:杭州中心分行通报了电信网络新型违法犯罪案件中企业银行账户的调查和责任状况:4家银行网站暂停3个月的新公司银行账户，18家银行网站暂停1个月的新公司银行账户。对开户单位主要负责人、分管负责人、客户经理以及开户审核、非柜面业务管理、交易监控、对账管理、实名制动态核查等方面的责任人严肃问责。
广州:目前，中国工商银行广东分行存在无法监控企业银行结算账户交易，未能按规定发现账户交易存在可疑交易，并主动监控等问题。
三名相关责任人受到警告和罚款，没收违法所得共计7,059,911.36元，并处以罚款共计20万元。同时，中国工商银行广州市分行9个营业网点暂停了6个月的企业银行结算账户开户业务，并进行了整改。
监管越来越严，所以企业在进行银行开户的时候一定要知道当中的要求和审核条件，确保企业能够一次性成功办理银行开基本户。

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